RIC Private Equity tiene la obligación de entregar al inversor una copia del Documento de datos fundamentales para el inversor (“DFI”). El DFI (KID, por sus siglas en inglés, Key investor document) recoge toda la información necesaria y relevante para que el inversor pueda tomar una decisión sobre si le conviene invertir o no en la sociedad.
Se trata de un extracto del folleto completo, ya que éste último incluye además los estatutos sociales de RIC Private Equity y el último informe anual.
El objetivo que persigue el DFI es tratar de mejorar la información para el inversor, por lo que el lenguaje del documento es sencillo, claro y conciso, permitiendo a los inversores conocer las características de RIC Private Equity y poder hacer una comparativa con el resto de productos. Además, este documento obliga a la entidad a cumplir con el contenido del mismo.
El DFI contiene los siguientes apartados:
1) Datos identificativos de RIC Private Equity. Muestra denominación del fondo, código ISIN, Nº de registro en CNMV e identificación de la gestora.
2) Objetivos y política de inversión. Contiene la descripción detallada de la estrategia RIC Private Equity (en qué y cómo invierte).
3) Perfil de riesgo y remuneración. Ofrece un dato indicativo del riesgo de RIC Private Equity en una escala de 1 a 7 niveles. Va de potencialmente menor rendimiento/menor riesgo (1) a potencialmente mayor rendimiento/ mayor riesgo (7). Es importante tener en cuenta que la categoría (1) no significa que la inversión esté libre de riesgo.
4) Gastos corrientes y comisiones. Por un lado se incluye el indicador de los gastos corrientes TER (Total expense ratio) como media de los gastos totales que soporta la sociedad. Dichos gastos reducen la rentabilidad de la sociedad; por tanto, a mayor TER, menor beneficio potencial para el accionista. Por otro lado, también se incluyen las comisiones que asume el accionista de forma directa (reembolso, suscripción, comisión sobre resultados, etc.).
5) Rentabilidad histórica. Mediante un gráfico de barras se muestra la rentabilidad anual que ha obtenido la sociedad a lo largo de 10 años y en el caso de que la antigüedad de la sociedad sea inferior, se incluirá una simulación. En este apartado, es importante tener en cuenta que rentabilidades pasadas no son indicativas de resultados futuros.
6) Información práctica. Sobre el depositario (custodia de valores y vigilancia supervisión de la sociedad), sobre la inversión mínima inicial, la fiscalidad y dónde se puede consultar otra información de la sociedad.
Es esencial consultar este documento antes de cualquier operación, ya sea de invertir (suscribir) o desinvertir (reembolso) sus acciones en RIC Private Equity.